Решение Думы г. Тамбова от 20.06.2015 № 1595

20.06.2015

№ 1595

Об информации администрации города Тамбова о результатах осуществления в 2014 году муниципальными унитарными предприятиями заимствований, согласованных администрацией города Тамбова

Приложение

к решению Тамбовской городской Думы

от 20.06.2015 № 1595

Информация

администрации города Тамбова о результатах осуществления в 2014 году муниципальными унитарными предприятиями заимствований, согласованных администрацией города Тамбова

В соответствии с частью 2 статьи 3 Положения «О порядке осуществления заимствований муниципальными унитарными предприятиями городского округа – город Тамбов», утверждённого решением Тамбовской городской Думы от 28.12.2011 № 486, администрация города Тамбова наделена полномочиями по принятию решений о согласовании заимствований муниципальным унитарным предприятиям города при сумме заимствования до 1 млн. рублей включительно, за исключением, если способом обеспечения обязательств по возврату заимствования является залог муниципального недвижимого имущества, муниципальная гарантия.

Заимствование, согласованное администрацией города Тамбова, в 2014 году осуществило одно муниципальное унитарное предприятие (далее – МУП) – МУП «Аптека № 167».

Целями деятельности МУП «Аптека № 167» являются обеспечение населения, учреждений здравоохранения и прочих организаций изделиями медицинского назначения и лекарственными препаратами, в том числе наркотическими и психотропными веществами, и получение прибыли.

Для реализации целей МУП «Аптека № 167» выполняет:

1) фармацевтическую деятельность;

2) деятельность, связанную с оборотом наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров;

3) иные виды деятельности, не запрещённые действующим законодательством и не противоречащие основным видам деятельности предприятия.

В августе 2014 года от МУП «Аптека № 167» поступило обращение о согласовании получения кредита для пополнения оборотных средств.

По результатам рассмотрения данного обращения администрацией города Тамбова дано согласие МУП «Аптека № 167» на получение кредита в дополнительном офисе № 4 акционерного коммерческого банка «Тамбовкредитпромбанк» (открытое акционерное общество) в сумме не более 700,0 тыс. рублей сроком погашения не более 360 дней, с уплатой за пользование кредитом не более 16,0 процента годовых (постановление администрации города Тамбова от 04.09.2014 № 7536 «О даче согласия муниципальному унитарному предприятию «Аптека № 167» на получение кредита»).

В качестве обеспечения исполнения обязательств по возврату данного кредита выступает залог товаров в обороте общей стоимостью 812,0 тыс. рублей.

На основании указанного выше постановления между МУП «Аптека № 167» и акционерным коммерческим банком ОАО «Тамбовкредитпромбанк» заключён кредитный договор от 08.09.2014 № 50/14 на предоставление кредита в сумме 700,0 тыс. рублей с уплатой 16,0 процента годовых и сроком погашения 03.09.2015.

В соответствии с условиями кредитного договора исполнение обязательств по возврату кредита обеспечивается залогом товаров в обороте и поручительством Федосеевой Ирины Викторовны (директор МУП «Аптека № 167»).

В обеспечение исполнения обязательств заключены:

договор залога товаров в обороте (юридического лица) от 08.09.2014 № 06 на сумму 812,0 тыс. рублей;

договор поручительства (физического лица) от 08.09.2014 № 50/14-37 на сумму 810,5 тыс. рублей.

Полученные денежные средства направлены муниципальным унитарным предприятием «Аптека № 167» на пополнение оборотных средств, а именно: на приобретение медицинских товаров для создания необходимого запаса и расширения ассортимента.

Учитывая рост оптовых отпускных цен аптечных баз на медикаменты в IV квартале 2014 года, привлечение данного кредита позволило МУП «Аптека № 167» создать товарный запас и в дальнейшем не допустить резкого увеличения отпускных розничных цен.

Особенностью оборотного капитала является то, что он не потребляется, а авансируется в текущие затраты. Авансирование означает, что использованные денежные средства вернутся к предприятию после получения выручки от реализации продукции.

В соответствии с условиями заключённого кредитного договора от 08.09.2014 № 50/14 начисление процентов производится банком-кредитором ежемесячно на остаток задолженности по основному долгу. Условия кредитования с использованием дифференцируемых платежей по уплате процентов за кредит – на остаток задолженности по основному долгу – выгодны для намерений предприятия по досрочному погашению кредита (полностью либо частично).

Проценты за пользование кредитом за период с сентября 2014 года по декабрь 2014 года уплачивались МУП «Аптека № 167» в соответствии с графиком погашения платежей, являющимся приложением к кредитному договору от 08.09.2014 № 50/14. Оплаченная сумма процентов за этот период составила 35,0 тыс. рублей.

Платежи по основному долгу в 2014 году не осуществлялись. В соответствии с графиком погашения кредита, являющимся приложением к кредитному договору от 08.09.2014 № 50/14, выплаты по основному долгу должны начаться с марта 2015 года равными платежами в размере 116,7 тыс. рублей ежемесячно до момента погашения кредита.

На 01.01.2015 размер непогашенной задолженности по основному долгу составляет 700,0 тыс. рублей, по процентам (планируемый процентный расход) – 75,5 тыс. рублей.